整风风暴下，虚拟货币“高台跳水”

截至19日21:00上海证券报消息，比特币一路下跌，日内再次跌破3.4万美元/整数关口，连续跌破万元关口. 市场分析人士表示，以比特币为代表的加密货币大跌，主要与中国金融业三大协会5月18日宣布防范虚拟货币交易投机风险有关。

2020年以来，虚拟货币价格暴涨暴跌，炒币之风持续高涨。除了三大协会的最新声音外，近期对虚拟货币交易的监管升级也频频传出信号。

由于虚拟货币交易炒作盛行，危害居民财富安全，涉及反洗钱等违法犯罪问题，近年来已被我国监管部门严厉整治。此前，不少金融机构“封杀”了虚拟货币交易，但由于资金交易隐蔽性强，一直难以彻底杜绝。有支付机构和银行家告诉记者，随着大数据风控模型的完善和反洗钱水平的不断提高，对虚拟货币交易的监管“办法多于困难”。

加密货币崩溃

之前暴涨的比特币正在经历一系列的暴跌。昨日，比特币价格上演“高位跳水”虚拟货币集体闪崩，先后跌破41000美元和40000美元的整数关口。截至昨晚发稿时，比特币跌破 34,000 美元大关，24 小时内下跌 21%。与此同时，加密货币集体崩盘。其中，以太坊跌幅超过35%；之前暴涨的狗狗币下跌了近40%。

暴跌之下，币圈交易行情可谓惨不忍睹，从爆仓的数据来看更加直观。据比特币之家数据，截至昨日17:00的24小时内，超过22万人平仓，平仓金额超过124亿元。

在业内人士看来虚拟货币集体闪崩，昨天比特币的闪崩与近期密集的行业监管信号有关。5月18日，三大协会联合发布公告，明确金融机构和支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务，提醒市场防范虚拟货币交易炒作风险。

嘉盛集团高级分析师 Tony Sycamore 告诉记者，在加密货币市场，往往是“货船”呼风唤雨、“韭菜”最终被野蛮收割的残酷现实。这方面亟待相关部门整改规范。

据悉，近期当地政府将进一步加强对虚拟货币“挖矿”企业的监管。内蒙古自治区发改委18日发布公告称，建立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，完善虚拟货币“挖矿”企业举报渠道。

金融机构追堵

虚拟货币交易涉嫌非法集资、反洗钱等违法犯罪问题。同时，投机行为盛行，危及居民财富安全。近年来，受到监管部门的严格整改。

在2014年的整改行动中，各大银行和支付宝等第三方支付机构均表示将停止一切与比特币相关的活动。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。然而，到目前为止，人民币与虚拟货币之间的联系仍然是“连通的”。

目前零售交易方式主要是场外交易，即加密数字货币交易所之外的买卖交易，以及买卖双方通过个人账户进行的交易，具有隐蔽性强的特点，难以彻底杜绝。

但受访者表示，随着大数据风控模型的完善和反洗钱水平的不断提高，识别它们并非不可能。某支付机构相关人士告诉记者，解决这些问题是有办法的，要看各个机构的风控能力强弱和发现问题的比例。

三大协会公告明确金融机构应充分运用科技手段加强对涉及虚拟货币交易的账户和资金的监管，及时采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施，并向有关部门报告问题线索。必要时，支持和配合有关部门的调查和调查工作。

根据目前的监管信号，预计未来银行业和支付机构对虚拟货币交易的相关封锁将进一步升级。（记者魏倩 范梓萌）